La industria financiera está experimentando una transformación digital significativa. La digitalización y la adopción de tecnologías emergentes se está produciendo en numerosas áreas. Las finanzas no son una excepción. Las finanzas se están adaptando a estos cambios y están integrando nuevas herramientas, como el blockchain o el big data. En este Master en Digital Finance se profundiza en el funcionamiento de los nuevos modelos del sector financiero. Aprenderás cómo ha evolucionado este sector, obtendrás nociones sobre dirección estratégica y estudiarás los diferentes factores que se han integrado en este ámbito (análisis de datos, business intelligence, DeFi, etc.) Durante el desarrollo del curso te acompañará nuestro equipo docente especializado en la materia.
Este Master en Digital Finance se dirige a profesionales del sector financiero interesados en actualizar sus conocimientos dentro de esta área, perfiles IT que deseen especializarse en finanzas, estudiantes provenientes de ramas relacionadas con el ámbito empresarial y a todas aquellas personas que buscan orientar su carrera hacia este campo.
Objetivos
– Adquirir conocimientos básicos de finanzas.
– Comprender el proceso de transformación digital y cómo ha afectado a las finanzas.
– Dominar conocimientos de dirección estratégica aplicados al sector financiero.
– Descubrir las ventajas que aporta el fintech y la integración de la tecnología en las finanzas.
– Conocer las nuevas herramientas clave que se emplean en el sector.
Salidas Profesionales
Las salidas profesionales de este Master en Digital Finance son las que abarcan posiciones de analista financiero digital, especialista en blockchain, consultor de transformación digital, especialista en banca digital, controller financiero, arquitectura blockchain, emprendimiento, analista digital, gestión de proyectos, analista financiero y auditoría financiera.
Organización y niveles de planificación de la decisión estratégica
Las unidades estratégicas de negocio
Concepto y tipología del entorno
Análisis del entorno general PEST/EL
Análisis del entorno específico
Análisis de PORTER
Grado de rivalidad existente entre los competidores
Amenaza de productos sustitutivos
Poder de negociacón de los clientes
Poder de negociación de los proveedores
El perfil estratégico de la entidad financiera
Análisis DAFO
Las matrices de cartera de productos como modelos de análisis estratégico
Matriz del BCG o de crecimiento-cuota de mercado
Matriz General-Electric McKinsey o de posición competitiva-atractivo del sector
Matriz ADL o de posición competitiva-madurez del sector
Las enttidades bancarias en el marco del sistema financiero español
Análisis del entorno competitivo bancario
Análisis estratégico bancario
Estrategias de crecimiento de las entidades bancarias
Estructura organizativa bancaria
La Banca Federada
El ajuste de la estrategia estructural
Concepto y evolución de la transformación digital
Digitalización, innovación y transformación empresarial
Impulsores, oportunidades y retos de la transformación digital
Tecnología y ventaja competitiva
Barreras y factores clave de éxito
Tendencias digitales y tecnológicas
Estrategia empresarial en el entorno digital
Madurez y capacidades digitales de la organización
El ecosistema tecnológico para la transformación empresarial
Cloud computing, plataformas y modelos as a service
Datos, analítica y Business Intelligence
Inteligencia artificial e IA generativa
IoT, automatización y otras tecnologías emergentes
Ciberseguridad, privacidad y confianza digital
Liderazgo y cultura digital
Gestión del cambio y resistencia a la transformación
Talento y competencias digitales
Nuevas formas de trabajo y organización
Innovación y metodologías ágiles
Design Thinking, Lean Startup y experimentación
Transformación digital de la cadena de valor
Rediseño y optimización de procesos
Automatización inteligente y RPA
Integración de sistemas y plataformas empresariales
Datos aplicados a la gestión y toma de decisiones
Industria 4.0 y operaciones inteligentes
El nuevo comportamiento del cliente digital
Customer Experience y Customer Journey
Personalización y orientación al cliente
Omnicanalidad, canales digitales y CRM
Marketing digital y estrategias de crecimiento
Medición y optimización de la experiencia del cliente
Transformación de los modelos de negocio tradicionales
Diseño y validación de modelos de negocio digitales
Plataformas, marketplaces y ecosistemas digitales
Suscripción, freemium y modelos as a service
Innovación de productos y servicios digitales
Viabilidad y escalabilidad de los negocios digitales
Diagnóstico y definición de la visión de transformación
Identificación y priorización de iniciativas
Diseño del plan y roadmap de transformación
Recursos, inversión y selección tecnológica
Implementación, gestión del cambio y adopción
KPI, ROI, seguimiento y mejora continua
La importancia de los minoristas
Soluciones de Core bancario
Baap (Banca como plataforma)
SOA: Enfoque a Cliente
Core Insurtech
Primera Banca Digital
Ventajas y limitaciones
La seguridad digital
Neobanks vs Challenger Bank
Fusión, absorción o quiebra
Cliente digital vs Cliente tradicional
Experiencia del cliente digital
Marketing digital
El cliente digital bancario
Conceptualización
Liberalización del dato bancario
API financieras
El futuro de la Banca Abierta
Disrupción del a cuarta revolución industrial
Inteligencia Artificial
Big Data y Analítica
IoT y Wereables
ID digital
¿Qué son las Finanzas Descentralizadas?
Las DeFi y las Finanzas tradicionales
Las DeFi y las Fintech
El Blockchain
Tokenomics
Initial Coin Offering (ICO)
Origen y evolución de las DeFi
Aplicaciones descentralizadas
Organización autónoma descentralizada
Automated Market Maker
¿Qué ventajas proporcionan las DeFi?
Utilización de las Defi
Smart Contract o Contratos Inteligentes
Open Banking vs DeFi
Riesgos Derivados
Principales plataformas DeFi
MakerDAO
Uniswap
Synthetix
Flexa
Vesper Finance
El modelo descentralizado
Control en el Tráfico de Criptobienes
Medida de Centralización en las Finanzas Descentralizadas
Necesidad de Delimitación legal de las DeFi
Protocolos DeFi
Lending
Descentralized echange (DEX)
Derivatives
Payments
Assets
El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
El Sistema Crediticio Español
Comisión Nacional del Mercado de Valores
Las entidades bancarias
Organización de las entidades bancarias
Los Bancos
Las Cajas de Ahorros
Las cooperativas de crédito
La actualidad en el sector financiero y empresarial
La cuarta revolución industrial: blockchain
La criptomoneda en el sector financiero
Método de pago e intercambio
Primeras propuestas para la banca
Evolución hacia el uso de smart contract
Uso de blockchain en el sector de las finanzas corporativas
Blockchain en el comercio internacional
Regulación comunitaria e internacional de la cadena de bloques
Protocolo "Know Your Costumer" (KYC) o "Conocer a tu cliente"
Pagos y transferencias internacionales
Mercado de valores
Operativa de suscripción de fondos de inversión
Smart contracts: análisis de aportación a este sector
Contabilidad de partida triple
DAO
ICO: nueva forma de financiación
R3
Hiperledger Project
R3 y Hiperledger
Ethereum Enterprise Alliance (EEA)
Otros tipos de colaboraciones
Pruebas en los Bancos
Paises donde se aplica la tecnología Blockchain
Blockchain y Criptodivisas en España
¿Por qué no se aplica ampiamente el blockchain
Los desafios y limitaciones de las Critodivisas
¿Qué es Big Data?
La era de las grandes cantidades de información: historia del Big Data
La importancia de almacenar y extraer información
Big Data enfocado a los negocios
Open data
Información pública
IoT (internet of things-internet de las cosas)
Diagnóstico inicial
Diseño del proyecto
Proceso de implementación
Monitorización y control del proyecto
Responsable y recursos disponibles
Calendarización
Alcance y valoración económica del proyecto
Definiendo el concepto de Business Intelligence y sociedad de la información
Arquitectura de una solución Business Intelligence
Business Intelligence en los departamentos de la empresa
Conceptos de plan director, plan estratégico y plan de operativa anual
Sistemas operacionales y procesos ETL en un sistema de BI
Ventajas y factores de riesgos del Business Intelligence
Cuadros de mando integrales (CMI)
Sistemas de soporte a la decisión (DSS)
Sistemas de información ejecutiva (EIS)
Introducción a la minería de datos y el aprendizaje automático
Proceso KDD
Modelos y técnicas de Data Mining
Áreas de aplicación
Minería de textos y web mining
Data Mining y marketing
Aproximación al concepto de DataMart
Bases de datos OLTP y OLAP
Variantes OLAP: MOLAP, ROLAP y HOLAP
Herramientas para el desarrollo de cubos OLAP
Qué es un Data Warehouse: estructura y construcción
Fases de implantación y características de un Data Warehouse
Data Warehouse en la nube
¿Qué es la ciencia de datos?
Herramientas y perfil profesional del científico de datos
Data Science & Cloud Computing
Aspectos legales en protección de datos
Qué es y por qué importa el data storytelling
Elementos clave y metodología para construir un data story
Inteligencia analítica de negocio y análisis de redes sociales
Presentación de resultados
Titulación
Titulación de Máster de Formación Permanente en Digital Finance con 1500 horas y 60 ECTS expedida por UTAMED-Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo.
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