El Máster en Gestión de Mediación de Seguros se presenta como una oportunidad única para adentrarte en el sector de seguros, un ámbito en constante crecimiento y con una alta demanda laboral. En España y la Unión Europea, la mediación de seguros y reaseguros es crucial para la estabilidad económica, y este máster te capacitará para gestionar acciones comerciales, suscribir riesgos y tramitar siniestros de manera eficaz. A través de un enfoque integral, adquirirás habilidades en la identificación y gerencia de riesgos, así como en la distribución de estos, permitiéndote ofrecer soluciones personalizadas a tus clientes. Además, dominarás la normativa básica en la contratación de pólizas, asegurando un manejo adecuado de los expedientes de siniestros. La modalidad online te ofrece la flexibilidad de aprender a tu ritmo, convirtiéndote en un profesional competitivo y preparado para destacar en un sector en auge.
El Máster en Gestión de Mediación de Seguros está diseñado para profesionales y titulados en el sector asegurador que buscan profundizar en áreas clave como la gestión de acciones comerciales en seguros y reaseguros, el control de pólizas y siniestros, y la suscripción de riesgos. Ideal para aquellos interesados en mejorar sus habilidades en mediación de seguros y expandir su conocimiento sobre normativa y gestión de riesgos avanzados.
Objetivos
‘- Analizar y aplicar la normativa del seguro en España y la Unión Europea. – Diseñar estrategias comerciales efectivas en mediación de seguros. – Implementar sistemas de seguimiento y control de acciones comerciales. – Evaluar y gestionar riesgos no estandarizados en la suscripción de pólizas. – Interpretar y elaborar propuestas de seguro adaptadas a contratos específicos. – Supervisar expedientes de siniestros asegurando el cumplimiento normativo. – Identificar y prevenir el fraude en la tramitación de siniestros.
Salidas Profesionales
‘- Mediador de seguros especializado en productos de inversión basados en seguros (IBIPS). – Gestor de pólizas y siniestros en entidades aseguradoras. – Consultor en distribución de riesgos y gerencia de riesgos no estandarizados. – Responsable de suscripción y emisión de pólizas. – Analista de siniestros y prevención de fraudes en seguros y reaseguros. – Coordinador de acciones comerciales en seguros y reaseguros.
Normativa general europea de seguros privados. Directivas.
Normativa española de seguros privados:
El mercado único de seguros en la UE.
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE.
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único:
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros.
El Blanqueo de capitales.
Los mediadores. Su importancia. Concepto y funciones.
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación:
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades:
Detección de oportunidades de negocio. Análisis de las variables y agentes del entorno de las empresas de mediación (debilidades, fortalezas, amenazas y oportunidades).
Estructuras comerciales en el sector seguros:
Marketing de servicios y marketing de seguros:
El plan de marketing en seguros:
Investigación y segmentación de mercados:
El producto y la política de precios:
La distribución en el sector del seguro:
La comunicación como variable del marketing-mix:
Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros: características diferenciadoras. Las fuentes de información.
Aplicaciones informáticas generales y específicas: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras.
El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos:
El presupuesto de las acciones comerciales:
El servicio de asistencia al cliente:
La fidelización del cliente:
Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
La calidad en el servicio:
Los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales.
Cálculo de ratios de rentabilidad y eficacia:
El informe de presentación de resultados y consecución de objetivos:
Actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta.
El riesgo. Concepto:
Tratamiento del riesgo:
Selección de riesgos:
Métodos de selección de riesgos para cada uno de los ramos y modalidades.
Normas de contratación de las entidades.
Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.
Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos para su aceptación. Cálculo exclusivo.
Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.
Interpretación de pólizas de seguro de diferentes contratos. Procedimientos básicos:
Riesgos asegurables y reasegurables. Diferencias.
El coaseguro. Concepto:
El reaseguro. Concepto
Procedimiento a seguir para la aceptación de un resaseguro.
Aceptación o rehúse. Normativa vigente.
Métodos de selección de riesgos. Normas de contratación de las entidades.
El proceso a seguir en la revisión de un expediente de siniestro
Tipos de actuaciones e investigaciones a seguir en caso de detección de fraude en el siniestro:
El Consorcio de Compensación de Seguros
Los reparadores y proveedores de las entidades aseguradoras
Las propuestas y solicitudes de seguros:
Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.
Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.
Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.
Escucha física activa, empatía y asertividad.
Condiciones generales.
Condiciones particulares.
Condiciones especiales.
Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…).
Elementos reales:
Elementos materiales:
Fórmulas de aseguramiento:
Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación:
Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros:
Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad:
Extinción del contrato de seguro:
El recibo del seguro:
Formas de pago (efectivo, banco, cheque, transferencia), tiempo y lugar (presencial, domicilio del tomador, domiciliación en cuenta bancaria).
Procedimientos de cobro de primas de seguros de forma presencial y vía telemática.
El ciclo de la gestión de cobro de recibos de primas de seguros mediante domiciliación bancaria.
Utilización de aplicaciones informáticas de gestión básicas de cobros de primas de seguros.
Procedimientos de cuadre de caja.
Identificación de la validez del dinero en efectivo.
Elaboración de estadillos de recibos cobrados, pendientes de cobro, devueltos, impagados.
Comunicación a la entidad aseguradora de los cobros y cobros pendientes realizados.
Operaciones de gestión de cobro y pago de primas:
Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos.
Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
Concepto de siniestro
El siniestro en la Ley del Contrato de Seguro
Elementos y requisitos necesarios del siniestro: contrato, hecho, limites, daño (tipos de daños)
Clases de siniestros
Derechos y obligaciones de las partes
Consecuencias del siniestro para las partes
Personales
Patrimoniales
Automóviles
Principios fundamentales: confidencialidad, seguridad, buena fe, colaboración, aminoración de daños y conocimiento de la realidad
Actuación del mediador en la asistencia al cliente, de forma presencial, telefónica, postal, telemática, otros
Ocurrencia del siniestro
Declaración al asegurador dentro de los plazos. Tipos de declaraciones: orales, preimpresas. (Partes de accidentes)
Apertura del expediente. Asignación del n.º de expediente y recogida de datos
Comprobación de la situación y condiciones particulares y especiales de la póliza
Aceptación o rechazo del asegurador Motivos del rehúse, modelos de notificaciones
Investigación de los hechos y peritaciones. Posible intervención de profesionales: peritos, abogados, médicos, reparadores, investigadores, otros
Designación de peritos. El acta de peritación
Valoración inicial y consecutiva. La estimación de los daños
Constitución de provisiones técnicas y actualización constante
Acuerdo o desacuerdo entre las partes
Liquidación económica, reposición del bien o prestación del servicio
Terminación del siniestro, cierre del expediente. Archivos. Protección de datos
Concepto
Análisis del fraude
Tipos de fraude
Situaciones, hechos o circunstancias que inducen a sospechar la posibilidad de fraude
Tipos de actuaciones e investigaciones más eficaces
Introducción al Sistema Financiero
El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
Las instituciones del Sector Asegurador: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
Organismos reguladores
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
El Consorcio de Compensación de Seguros: aspectos básicos
Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
Funciones privadas
Funciones públicas
Régimen de funcionamiento
Recursos y Patrimonio del consorcio
Legislación de las relaciones del asegurado con la compañía
Dirección General de Seguros
Normativa aplicable
Normativa nacional
Normativa autonómica
La Protección de Consumidores y Usuarios
Normativa específica sobre Protección de Consumidores y Usuarios en servicios de seguros y financieros
Defensa del cliente financiero y de las entidades aseguradoras
Protección de Datos: contexto normativo
Legitimación para el Tratamiento de los Datos Personales en el RGPD y la LOPDGDD
Derechos de los Ciudadanos en la Protección de sus Datos Personales
El sector de los seguros y el RGPD
Introducción a la Normativa general sobre blanqueo de capitales
Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
Obligaciones de diligencia debida
Obligaciones de control interno
Obligaciones de Información
Conceptos básicos y bases del siniestro
Obligaciones del tomador
Obligaciones del asegurador
Determinación de los daños. La peritación
Determinación de la indemnización
Normas para determinar la indemnización
Subrogación, repetición y prescripción
El fraude en seguros
La ética del sector asegurador como parte del sistema financiero
El Código Deontológico
El Código Deontológico para Distribuidores de Seguros
La no discriminación de las personas con discapacidad en el sector asegurador
El reto de las aseguradoras
MÓDULO 2. DE SEGUROS DISTINTOS DEL SEGURO DE VIDA
Seguro de accidentes
Seguro de enfermedad (comprendida la asistencia sanitaria y la dependencia)
Seguro de vehículos terrestres (no ferroviarios)
Seguro de vehículos ferroviarios
Seguro de vehículos aéreos
Seguro de Vehículos marítimos, lacustres y fluviales
Seguro de Mercancías transportadas (comprendidos los equipajes y demás bienes transportados)
Seguro de Incendio y elementos naturales
Seguro de otros daños a los bienes
Seguro de Responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles (comprendida la responsabilidad del transportista)
Responsabilidad civil en vehículos marítimos, lacustres y fluviales
Seguro de Responsabilidad civil en general
Seguro de Crédito
Seguro de Caución (directa e indirecta)
Seguro de pérdidas pecuniarias diversas. Lucro cesante
Seguro de Defensa Jurídica
Seguro de Asistencia
Seguro de Decesos
Actividad Práctica. Seguro de vehículos terrestres. Automóvil
MÓDULO 3. DE SEGUROS DE VIDA DISTINTOS DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (NO IBIPS)
Marco normativo de los seguros de ramo de vida
Características de los seguros del ramo de vida
Clases de seguros de vida
Seguros de vida para el caso de fallecimiento
Seguros de vida para el caso de supervivencia
Seguros mixtos
Antecedentes e historia del Sistema de Pensiones español
Sistema de Seguridad Social
Regímenes de la Seguridad Social y Cotización
Prestaciones económicas y asistenciales de la Seguridad Social
Pensiones contributivas
Pensiones no contributivas
Fondo de Reserva
Medidas de diligencia debida
Obligaciones de control interno
Obligaciones de información
Excepciones para sujetos de reducida dimensión
MÓDULO 4. PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (IBIPS)
Contexto sobre los productos de inversión basados en seguros
Cuestiones generales sobre la Directiva IDD y los Seguros IBIP
Documentación antes del contrato en operaciones con productos IBIP
El Documento de datos fundamentales (KID)
Depósito bancario y fondos de inversión (I): ventajas y desventajas
Depósito bancario y fondos de inversión (II): diferencias
Principales tipos de seguros de ahorro e inversión
Renta Fija. Conceptos generales
Tipos de riesgos
Tasa Anual Equivalente (TAE)
Valor Actual Neto (VAN)
Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)
Marco tributario de aplicación a los productos de inversión
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto Sobre Sucesiones y Donaciones
Impuesto Sobre Patrimonio
La nueva Ley de Distribución de Seguros. Introducción
Principales cambios que introduce la norma
Integración de los factores, los riesgos y las preferencias de sostenibilidad
Divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros
Otras normas sobre sostenibilidad
Titulación
Doble Titulación: – Titulación de Máster en Gestión de Mediación de Seguros con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional – Titulación de Curso de Mediador de Seguros Nivel 2 con 200 horas y 8 ECTS expedida por UTAMED – Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo.
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